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dc.contributor.authorGrunert, Jensen
dc.contributor.authorStrobel, Danielen
dc.date.accessioned2012-01-27-
dc.date.accessioned2012-02-03T13:37:37Z-
dc.date.available2012-02-03T13:37:37Z-
dc.date.issued2011-
dc.identifier.piurn:nbn:de:bsz:21-opus-59734en
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/10419/54995-
dc.description.abstractNach Ablösung der bis Ende 2006 geltenden pauschalen Regelungen zur Berechnung des aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals wird häufig über die Auswirkungen des neuen risikoadjustierten Regelwerks diskutiert, wobei nur wenig empirische Erkenntnisse vorliegen. Der vorliegende Aufsatz soll helfen, diese Lücke mittels einer Umfrage unter Bankpraktikern zu schließen und Aufschluss über eine mögliche veränderte Kreditvergabepraxis geben. Es zeigt sich, dass die von vielen Unternehmern, Verbänden und Autoren genannten Befürchtungen einer Kreditverknappung verbunden mit einer Verschlechterung der Kreditkonditionen für mittelständische Unternehmen insgesamt nicht bestätigt werden kann. Jedoch führen die neuen Ratingmethoden zu einer größeren Streuung der Kreditzinsen. Eine intensivere Stärken-Schwächen-Analyse führt zu einer transparenteren Kunde-Bank-Beziehung.en
dc.language.isogeren
dc.publisher|aEberhard Karls Universität Tübingen, Wirtschaftswissenschaftliche Fakultät |cTübingenen
dc.relation.ispartofseries|aTübinger Diskussionsbeiträge |x333en
dc.subject.jelG21en
dc.subject.jelG24en
dc.subject.ddc330en
dc.subject.keywordEigenkapitalanforderungenen
dc.subject.keywordKreditversorgungen
dc.subject.keywordKreditkonditionenen
dc.titleAuswirkungen risikoadjustierter Eigenkapitalanforderungen auf die Kreditvergabe deutscher Banken-
dc.typeWorking Paperen
dc.identifier.ppn682961965en
dc.rightshttp://www.econstor.eu/dspace/Nutzungsbedingungenen
dc.identifier.repecRePEc:zbw:tuedps:333en

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