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https://hdl.handle.net/10419/334484 Titel:
Autor:innen:
Erscheinungsjahr:
2025
Schriftenreihe/Nr.:
IU Discussion Papers - Business & Management No. 15 (Dezember 2025)
Verlag:
IU Internationale Hochschule, Erfurt
Zusammenfassung:
Zielsetzung: Geopolitische Unsicherheiten, technologische Entwicklungen und strukturelle Umbrüche erhöhen den Anpassungsdruck auf Finanzinstitute. Gleichzeitig nimmt die regulatorische Komplexität kontinuierlich zu, wodurch traditionelle Organisationsstrukturen und Arbeitsweisen an ihre Grenzen stoßen. Dieser Artikel untersucht, wie agile Prinzipien in spezifischen Compliance Bereichen innerhalb von Finanzinstituten genutzt werden können, um regulatorische Anforderungen effizient und resilient zu bewältigen. Methodik: Grundlage der Analyse sind leitfadengestützte Experteninterviews mit Fach- und Führungskräften aus dem Finanzsektor. Der Artikel konzentriert sich auf zwei exemplarische Compliance-Funktionen, um die Rahmenbedingungen und Wirkmechanismen agiler Arbeitsweisen im regulierten Umfeld zu veranschaulichen. Ergebnisse: Die Analyse zeigt, dass sich Regulatorik und Agilität bei geeigneter Ausgestaltung gegenseitig verstärken können. Transparenz, klare Verantwortlichkeiten sowie iterative und inkrementelle Vorgehensweisen erwiesen sich als zentrale Erfolgsfaktoren. Hemmnisse ergaben sich vor allem aus Silostrukturen, hierarchischen Entscheidungsprozessen, begrenzten Ressourcen und einer geringen Änderungsbereitschaft. Zudem wurde die Bedeutung kultureller Faktoren, insbesondere offener Kommunikation, Vertrauen und einer glaubwürdigen Führung, hervorgehoben. Die Ergebnisse werden exemplarisch anhand zweier Compliance Bereiche dargestellt, um unterschiedliche Ausprägungen und Herausforderungen im Zusammenspiel von Regulatorik und Agilität zu verdeutlichen. Praxisimplikationen: Auf Grundlage der Ergebnisse empfiehlt sich ein schrittweises Vorgehen über klar definierte Pilotbereiche sowie die Einführung leichtgewichtiger agiler Ansätze wie Kanban oder Scrum-light. Ergänzend kann der gezielte Aufbau eines Lean Portfolio Managements die strategische Steuerung und die Integration agiler Elemente in bestehende Linienstrukturen wirksam unterstützen. Wissenschaftlicher Mehrwert: Der Artikel liefert praxisnahe Einblicke in die agile Transformation von Compliance Einheiten und beleuchtet auf empirischer Grundlage die Chancen und Grenzen agiler Ansätze in einem hochregulierten Umfeld, sowohl im Finanzsektor als auch im Bereich der Compliance.
Zusammenfassung (übersetzt):
Purpose: Geopolitical uncertainties, technological developments, and structural upheavals are increasing the pressure on financial institutions to adapt. At the same time, regulatory complexity is constantly increasing, pushing traditional organizational structures and working methods to their limits. This article examines how agile principles can be used in specific compliance areas within financial institutions to manage regulatory requirements efficiently and resiliently. Methodology: The analysis is based on guided expert interviews with specialists and executives from the financial sector. The article focuses on two exemplary compliance functions to illustrate the framework conditions and mechanisms of agile working methods in a regulated environment. Findings: The analysis shows that regulation and agility can reinforce each other when appropriately designed. Transparency, clear responsibilities, and iterative and incremental approaches proved to be key success factors. Obstacles arose primarily from silo structures, hierarchical decision-making processes, limited resources, and a low willingness to change. In addition, the importance of cultural factors, in particular open communication, trust, and credible leadership, was emphasized. The results are illustrated using two compliance areas as examples to highlight different characteristics and challenges in the interplay between regulation and agility. Practical implications: Based on the results, a step-by-step approach using clearly defined pilot areas and the introduction of lightweight agile approaches such as Kanban or Scrum-light is recommended. In addition, the targeted development of lean portfolio management can effectively support strategic control and the integration of agile elements into existing line structures. Value: The article provides practical insights into the agile transformation of compliance units and uses empirical evidence to highlight the opportunities and limitations of agile approaches in a highly regulated environment, both in the financial sector and in the field of compliance.
Schlagwörter:
Agile transformation
Compliance function
Hybrid organizational model
Financial sector regulation
Compliance function
Hybrid organizational model
Financial sector regulation
JEL:
D23
K22
L22
K22
L22
Persistent Identifier der Erstveröffentlichung:
Dokumentart:
Working Paper
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