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dc.contributor.authorBaas, Timoen
dc.contributor.authorSchrooten, Mechthilden
dc.date.accessioned2009-01-28T15:41:02Z-
dc.date.available2009-01-28T15:41:02Z-
dc.date.issued2005-
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/10419/18353-
dc.description.abstractDie Rendite von Sparkassen und Genossenschaftsbanken liegt in Deutschland über der von privaten Geschäftsbanken. Das vorliegende Papier bietet einen theoretischen Erklärungsansatz, der diese Renditeunterschiede auf Differenzen in der Kreditvergabestrategie zurückführt. Dieses Modell zeigt, dass Finanzintermediäre, die ihre Informationen über Kunden durch langfristige Kreditbeziehungen generieren, einen Vorteil gegenüber solchen Banken haben, die bei ihrer Kreditvergabe auf handelbare Informationen setzen. Bezogen auf die Situation im deutschen Bankensektor bedeutet dies, dass Sparkassen, aber auch Genossenschaftsbanken durch ihre beziehungsbasierte Kreditvergabestrategie einen Vorteil gegenüber solchen Banken haben, die in erster Linie auf der Grundlage handelbarer Informationen operieren.en
dc.language.isogeren
dc.publisher|aDeutsches Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) |cBerlinen
dc.relation.ispartofseries|aDIW Discussion Papers |x502en
dc.subject.jelG21en
dc.subject.jelD43en
dc.subject.jelG14en
dc.subject.ddc330en
dc.subject.keywordMarket imperfectionsen
dc.subject.keywordrelationship lendingen
dc.subject.keywordpublic banksen
dc.titleTheoretische Analyse der Gewinnsituation im deutschen Bankensektor-
dc.typeWorking Paperen
dc.identifier.ppn494463104en
dc.rightshttp://www.econstor.eu/dspace/Nutzungsbedingungenen
dc.identifier.repecRePEc:diw:diwwpp:dp502en

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