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http://hdl.handle.net/10419/18353
  

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dc.contributor.authorBaas, Timoen_US
dc.contributor.authorSchrooten, Mechthilden_US
dc.date.accessioned2009-01-28T15:41:02Z-
dc.date.available2009-01-28T15:41:02Z-
dc.date.issued2005en_US
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/10419/18353-
dc.description.abstractDie Rendite von Sparkassen und Genossenschaftsbanken liegt in Deutschland über der von privaten Geschäftsbanken. Das vorliegende Papier bietet einen theoretischen Erklärungsansatz, der diese Renditeunterschiede auf Differenzen in der Kreditvergabestrategie zurückführt. Dieses Modell zeigt, dass Finanzintermediäre, die ihre Informationen über Kunden durch langfristige Kreditbeziehungen generieren, einen Vorteil gegenüber solchen Banken haben, die bei ihrer Kreditvergabe auf handelbare Informationen setzen. Bezogen auf die Situation im deutschen Bankensektor bedeutet dies, dass Sparkassen, aber auch Genossenschaftsbanken durch ihre beziehungsbasierte Kreditvergabestrategie einen Vorteil gegenüber solchen Banken haben, die in erster Linie auf der Grundlage handelbarer Informationen operieren.en_US
dc.language.isogeren_US
dc.publisherDeutsches Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) Berlinen_US
dc.relation.ispartofseriesDIW-Diskussionspapiere 502en_US
dc.subject.jelG21en_US
dc.subject.jelD43en_US
dc.subject.jelG14en_US
dc.subject.ddc330en_US
dc.subject.keywordMarket imperfectionsen_US
dc.subject.keywordrelationship lendingen_US
dc.subject.keywordpublic banksen_US
dc.titleTheoretische Analyse der Gewinnsituation im deutschen Bankensektoren_US
dc.typeWorking Paperen_US
dc.identifier.ppn494463104en_US
dc.rightshttp://www.econstor.eu/dspace/Nutzungsbedingungen-
Appears in Collections:DIW-Diskussionspapiere
Publikationen von Forscherinnen und Forschern des DIW

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